Как перевести деньги в Азербайджан из России: 10 рабочих вариантов на 2023 год

Еще в начале 2022 года отправить деньги из России можно было практически по любому направлению, включая ближнее и дальнее зарубежье. Но потом начались всем известные события, а простые и понятные переводы с карты на карту за границу перестали работать. Кроме того, затруднены переводы по SWIFT – даже в ближайшие страны. В статье мы расскажем о главных способах, как перевести деньги в Азербайджан из России в 2023 году, какие у них есть ограничения, комиссии и другие важные особенности.

Особенности переводов в Азербайджан с карты на карту

Пока в России работали международные платежные системы Visa и MasterCard, отправить деньги можно было почти в любую страну мира просто по номеру карты. Это и онлайн-банки (работающие через сервисы вроде Mastercard MoneySend), и системы переводов Paysend или Western Union (там тоже были переводы на карту).

Но с уходом западных сервисов из России вариантов не осталось:

• карты «Мир» в Азербайджане не работают, хотя в августе 2022 года вопрос их приема рассматривался;
• карты UnionPay в республике принимаются, хотя и ограниченно – в Международном банке Азербайджана (ABB), где можно снимать наличные с карт банков, не попавших под санкции.

Однако способов пополнить карту UnionPay банков Азербайджана из России нет – внутренняя система переводов в UP поддерживает только китайские банки. Иными словами, эти карты российских банков подойдут только для внутреннего пользования в РФ либо для поездок в некоторые страны. Для международных переводов они не подходят.

Если же получится отправить деньги на карту какой-нибудь другой страны, а ее держатель приедет в Азербайджан, снять наличные или расплатиться он сможет без проблем. Однако это явно не тот способ, который подойдет большинству желающих.

Как перевести деньги в Азербайджан из России через банк

Несмотря на остановку прямых card2card переводов в республику, отправить деньги в Азербайджан всё ещё можно через некоторые банки. Дело в том, что они используют собственные платежные сервисы, которые не попали ни под какие санкции (даже если банк под ними).

Через Сбербанк

Несмотря на санкции, Сбербанк смог сохранить у себя переводы в некоторые ближайшие страны. Но что касается переводов в Азербайджан, то ясности нет: на одной странице указано, что переводы доступны:

Условия там такие:

• отправить деньги можно либо по номеру телефона, либо по номеру счета (человека или компании);
• переводы отправляются только в Kapital Bank;
• комиссия составит 1% (минимум 30 рублей при переводе по телефону) и 2% (50 рублей) по номеру счета;
• переводы по номеру телефона зачисляются моментально, на счет – до 3 дней;
• по номеру телефона можно отправить до 150 тысяч рублей, на счет – неограниченную сумму.

Но на другой странице Азербайджана в списке уже нет:

Так что желательно уточнять информацию о переводах через Сбербанк непосредственно у техподдержки банка.

Через ВТБ

Второй по величине банк тоже попал под санкции, но сохранил возможность переводов на банковский счет в азербайджанских манатах в онлайн режиме. Для проведения перевода необходимо иметь открытый в ВТБ валютный счет, а потом купить на него нужную валюту (к примеру, через брокера «ВТБ Мои инвестиции»).

Всего у банка есть три способа международных переводов: по номеру телефона (Азербайджан в списке «Скоро»), по номеру карты (его там нет) и по реквизитам (есть). Переводы по реквизитам доступны в адрес физических и юридических лиц.

Условия такие:

• комиссия – 1%, от 15 до 200 манатов;
• лимит на переводы – до эквивалента 20 миллионов рублей за перевод и 1 миллиона долларов в месяц;
• срок – 1-3 дня.

Для отправки перевода нужно знать ФИО получателя, его банк, номер счета и указать назначение перевода.

Поскольку банк отключен от SWIFT, вероятно, речь идет о переводах через Систему передачи финансовых сообщений (СПФС).

Отправка доступна также в «ВТБ Онлайн», в меню «Платежи» и разделе «По реквизитам в валюте». Подробно банк пишет обо всем это в инструкции по ссылке.

Что касается снятия денег в Азербайджане с российских карт ВТБ, такой вариант тоже есть: это дочерний банк ВТБ с отделениями и банкоматами в Баку. Ситуация здесь неопределенная: клиенты пишут, что снимать наличные с карт российского ВТБ получается, однако сам банк дает не очень понятный ответ:

Источник: vtb.az

Через МТС Банк

МТС Банк активно развивает сервисы переводов по ближнему зарубежью – в том числе и в Азербайджан. Через электронный кошелек «МТС Деньги» можно пополнять любые карты любого банка республики.

Оплатить можно двумя способами:

• с баланса кошелька «МТС Деньги»;
• с любой банковской карты.

Деньги списываются в рублях, но в Азербайджане зачисляются в манатах. Комиссии нет, но нужно учитывать, что банк-получатель конвертирует валюту по своему внутреннему курсу. А еще если отправлять деньги с карты стороннего банка, он может расценить транзакцию как «стягивание» денег и взять комиссию за это.

Отправить деньги можно через приложение или веб-версию личного кабинета клиента МТС-Банка. К примеру, порядок действий в приложении следующий:

1. с главной страницы перейти в меню «Платежи»;
2. перейти в раздел «Оплата»;
3. далее – «Переводы в СНГ/Дальнее зарубежье» – «Пополнение карт Азербайджана».
4. заполнить реквизиты получателя (номер карты, ФИО, телефон), переводимую сумму и нажать «Оплатить».

Что интересно, сам МТС-Банк попал санкции, но переводы он проводит через Банк МБА-МОСКВА (который тесно связан с Азербайджаном). А вот переводы в манатах через SWIFT банк остановил из-за отсутствия спроса.

Как отправить деньги в Азербайджан из России через SWIFT

Из-за санкций многие российские банки оказались отключены от системы международных переводов SWIFT. Это почти все крупные организации – Сбербанк, ВТБ, Открытие, Промсвязьбанк, МКБ и многие другие. Некоторые не отключены от системы, но переводы тоже не проводят.

Тем не менее, остались банки, которые пока еще готовы сделать перевод денег в Азербайджан через СВИФТ:

• Райффайзенбанк – сейчас обрабатывает едва ли не половину всех переводов из России. Из-за проблем поднял минимальную сумму перевода до 20 тысяч долларов и разрешил их только премиальным клиентам.
• Тинькофф Банк – отправляет суммы от 5000 долларов, комиссия составляет 1% от суммы, от 30 до 200 долларов.
• Солид Банк – отправляет переводы всего за 0,11% от суммы (но есть минимальные размеры комиссии).
• БЭНК ОФ ЧАЙНА – переводы с комиссией в 0,3%, но только в долларах и евро.

Актуальный список банков, которые все еще работают со SWIFT-переводами, можно посмотреть в нашей статье.

А в 2014 году была разработана собственная альтернатива – Система передачи финансовых сообщений (СПФС), которая сейчас успешно работает, в том числе с банками в Азербайджане. Но банки обычно не сообщают, что перевод идет по СПФС – для клиента это просто валютный перевод.

Как перевести деньги с России в Азербайджан через системы денежных переводов

Для сравнительно небольших сумм SWIFT-переводы не подходят из-за крупных комиссий. Но уже давно можно сделать перевод в Азербайджан через специальные сервисы: Контакт, Золотая Корона и Granat.

Популярные ранее Western Union и PayPal в России недоступны с 2022 года, а Юнистрим не работает с Азербайджаном. Поэтому остаются только именно представленные три системы денежных переводов.

Перевод в Азербайджан через Золотую Корону

Система Золотая корона – одна из самых популярных для отправки денег без открытия счета. Через нее можно отправить перевод с карты российского банка, а получателю выдадут манаты, доллары или рубли.

Комиссия за перевод составляет:

• 0,5-1% если сумма менее 100 тыс. руб., 2 500 долларов или 2 000 евро;
• 1 000 рублей, если сумма больше этих лимитов;
• 99 рублей или без комиссии, если валюта выплаты отличается от валюты отправки (но там комиссия по факту включена в менее выгодный курс).

К примеру, сейчас отправить доллары в Азербайджан можно по курсу 78,72 рубля при официальном около 77 рублей:

Источник: Золотая корона

Есть также ограничения на суммы переводов: до 5000 долларов в день, до 1 миллиона рублей в месяц и не более 2 миллионов за 3 месяца.

Чтобы отправить перевод, нужно установить приложение на телефон и следовать подсказкам. Получить перевод в Азербайджане можно наличными в одном из пунктов обслуживания системы.

Важно: Золотая корона не переводит за границу средства с карт подсанкционных банков: Тинькофф, Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ, Росбанк, Открытие, Новикомбанк, Промсвязьбанк, Совкомбанк, МКБ, Уралсиб, МТС Банк.

Перевод через Contact

Деньги в системе Контакт отправляются только в рублях, но получить на месте их можно в манатах либо в долларах.

Условия простые:

• комиссия – 1% от суммы перевода;
• минимальной суммы нет, максимальная – 350 тысяч рублей или 10 тысяч долларов;
• перевести можно через мобильное приложение с карты с выдачей наличными.

Порядок действий такой:

1. Зарегистрироваться в системе и открыть личный кабинет.
2. Указать валюту, сумму и страну отправки. В интерфейсе отобразится сумма расхода в рублях уже с учетом курса валют.
3. Заполнить реквизиты адресата – фамилия, имя, отчество, телефон. Здесь ошибки недопустимы – иначе система не выдаст перевод.
4. Ввод собственных данных отправителя. Если ранее уже совершались операции, то данные сохранятся.
5. Заполнение данных банковской карты и подтверждение транзакции.

В среднем в течение четверти часа отправителю приходит цифровой идентификатор транзакции, который он должен передать адресату. Получатель имеет возможность забрать переведенную сумму в ближайшем пункте выдачи на территории Азербайджана, назвав идентификационный номер.

Список пунктов с адресами на интерактивной карте представлен на официальном сайте системы Контакт. Большинство пунктов выдачи – отделения банков.

Перевод через Granat

Еще одна система – уже местная, разработанная специально для переводов в Азербайджан с карт российских банков.

Как это работает:

1. нужно установить мобильное приложение «Granat», оно не под санкциями и есть в маркетах;
2. также можно отправить деньги наличными через отделение банка «МБА-Москва» (который и является партнером этой системы);
3. в Азербайджане перевод можно получить на карту, снять в банкомате или в Международном банке Азербайджана;
4. сумма перевода – до 10 тысяч долларов в приложении и до 50 тысяч в офисе банка;
5. комиссия за перевод – 0,9% от суммы.

Карта офисов системы размещена на главной странице сайта компании:

В целом, вариант интересен тем, что деньги идут через российско-азербайджанский банк, поэтому больших проблем с переводом не будет.

Перевод денег в Азербайджан из России через Почту РФ

Переводы через почту тоже не попадают под санкции – они регулируются специальным международным соглашением. Денежные переводы в Азербайджан из России можно отправить во всех отделениях «Почты России». Для отправления и получения перевода достаточно удостоверения личности, также нужно знать точные ФИО и адрес получателя. Вместе с переводом можно отправить бесплатное текстовое сообщение (до 70 символов).

Перевод отправляется в почтовое отделение по индексу отправки, условия такие:

• максимальная сумма перевода – 60 тыс. руб.;
• комиссия зависит от суммы и составляет от 1,5% до 3%;
• порядок и валюта выплаты зависит от азербайджанской почты.

В целом, это достаточно дорогой и не очень быстрый, зато весьма надежный вариант.

Другие способы денежных переводов в Азербайджан из России

Кроме банков, систем переводов и прочих вариантов, отправить деньги из России за границу можно и весьма экзотическими способами. Разберем некоторые из них.

Электронные кошельки

Всего в России есть несколько систем электронных кошельков. Как работают «МТС Деньги», мы рассказали выше. Через «ЮМани» отправить перевод в Азербайджан нельзя (там только Узбекистан, Таджикистан и Киргизия), а WebMoney фактически не работает в России из-за проблем у банка-гаранта.

Зато система интернет-платежей QIWI предоставляет возможность отправить деньги в Азербайджан из России в 2023 году. При этом перевод возможен на карту любого банка Азербайджана. Сервис доступен по этой ссылке.
Для перечисления средств можно воспользоваться тремя вариантами:

• через мобильное приложение;
• зайдя в сервис «QIWI Кошелек» в браузере;
• с терминала оплаты QIWI.

Для получения денег в Азербайджане можно выбрать манаты, доллары или евро. Перечисляемые средства со счета списываются в рублях, а на той стороне зачисляются по курсу банка-получателя.

Самое главное – пополнить «Киви-кошелек» можно с любого терминала, а комиссия за транзакцию не взимается. Для перевода достаточно знать только номер карты получателя. То есть, это действительно самый простой, быстрый и дешевый способ.

Криптовалюты и стейблкоины

Деньги в Азербайджан сегодня можно отправить и с помощью криптовалюты. Простейшая схема перевода денег в любую страну предполагает, что у отправителя и получателя есть аккаунты на криптовалютной бирже (к примеру, на Binance).

Алгоритм перевода имеет примерно такой вид:

1. Внести на счет биржи деньги. В России это нельзя сделать напрямую из-за санкций, но можно купить сразу криптовалюту в сегменте P2P-торгов. Фактически нужно выбрать продавца одного из стейблкоинов (лучше всего USDT) и перевести ему деньги на карту или счет.
2. Отправить криптовалюту получателю.
3. Получатель продает криптовалюту за фиатную валюту (манаты, доллары и т. д.) на платформе или в оффлайн-криптообменниках.
4. Получатель выводит фиатную валюту с платформы на свой банковский счет (или изначально продает ее через P2P сразу в нужную валюту).

Важно: россияне не могут торговать на P2P долларами и евро, а иностранцы – рублями. Но на обычную схему с переводом стейблкоинов это не повлияет.

Этот процесс включает в себя на несколько шагов больше, чем при использовании традиционных денежных переводов. А с учетом «антиотмывочных» правил нужно потратить время и силы на регистрацию на бирже.

Какой способ выгоднее и надежнее на 2023 год

На текущий момент наиболее выгодные и надежные условия перевода денег в Азербайджан – через МТС Деньги и Киви. Оба сервиса позволяют отправить деньги из рублей в любую валюту и без комиссии.

Если у отправителя уже есть криптовалютный кошелек, то он может попробовать отправить деньги через него. Для тех, кто на «вы» с любыми сервисами, лучше всего подойдет Почта России.

Как перевести деньги из Азербайджана в Россию: варианты обратных переводов

Иногда бывает нужно провести обратную транзакцию. Не все рассмотренные выше способы подходят для этого, поэтому мы выделили их отдельно.

Чтобы перевести деньги из Азербайджана в Россию, подойдут такие варианты:

• SWIFT-перевод – в Азербайджане можно выбрать банк с самыми низкими тарифами, а в России – самый надежный (к примеру, Райффайзенбанк).
• Системы переводов – к примеру, такой вариант есть у системы Контакт. А вот у Золотой короны в Россию деньги нельзя отправить в принципе, равно как и из Азербайджана.
• «Азерпочта» – можно отправить обычный почтовый перевод в Россию.
• Криптовалюта – схема та же, но покупать криптовалюту нужно за манаты, а продавать за рубли.

И, наконец, обычно есть посредники, готовые переправить деньги за умеренную комиссию. Но их услугами стоит пользоваться очень осторожно, чтобы не натолкнуться на мошенников.

Часто задаваемые вопросы

Работают ли в Азербайджане карты МИР?

Нет, несмотря на обещания от августа 2022 года, российские карты в Азербайджане не принимаются.

Работают ли в Азербайджане российские Visa и MasterCard?

Карты Visa и MasterCard, выпущенные банками РФ, в Азербайджане не работают, равно как и в любой другой стране мира (кроме России).

По материалам