Кража с банковской карты СберБанка: как защитить свою карту СберБанка от мошенников?

Фантазия мошенников не знает границ. Каждый год появляются новые схемы, с помощью которых клиенты Сбербанка могут потерять деньги на карте. Простые правила безопасности помогут защитить деньги. Рассмотрим 11 способов защиты денег от кражи и 7 основных правил личной кибербезопасности.

11 способов защиты денег от кражи с карты в Сбербанк Онлайн

Начнем с того, что при оформлении карты каждый клиент подписывает с банком договор. Обязательное условие – это не разглашать пин-код третьим лицам. То есть, это самое первое правило, которое поможет сохранить свои деньги на карте, но многие про него забывают.

Актуальные способы защиты карты от списания денег опубликованы в разделе «Поддержка» – «Безопасность». Рассмотрим, что доступно клиентам банка.

увеличить картинку

увеличить картинку

увеличить картинку

Страхование

В рамках программы «Сбереги финансы» банк компенсирует потери с карты, которые возникли в результате мошеннических действий.

Оформить продукт можно через личный кабинет клиента или обратиться в офис. Стоимость рассчитывается персонально для каждого, учитывая выбранный пакет рисков.

Важно! Достаточно оформить только один полис, который будет защищать деньги на всех картах и счетах Сбербанка.

Страховка защитит в следующих случаях:

1. Интернет-мошенничество. К примеру, когда вы снимете деньги через банкомат, на котором установлено устройство, для считывания данных карты. Или если произойдет перевод денег через поддельный сайт.
2. Ограбление. Если преступник украдет карту и воспользуется ею для оплаты товаров.
3. Кража данных карты. Если злоумышленник выманит данные карты.
4. Иные случаи. К примеру, если у клиента украли документы и оформили быстрый займ или кредит. Судебные расходы (чтобы доказать незаконную сделку) тоже возместит страховка.

Сервис «Близкие рядом»

Помогает защитить родственников или друзей от мошенников.

Принцип ее действия:

1. Близкий человек захочет отправить перевод.
2. Сбербанк пришлет вам уведомление о данной операции.
3. Перевод останется подтвердить или отклонить, если операция кажется подозрительной.

Внимание! Если не подтвердить операцию в течение 12 часов, после получения уведомления, то банк отклонит операцию и деньги будут защищены.

Для активации услуги необходимо согласие друга или родственника, которого вы желаете контролировать. К примеру, бабушка должна дать согласие, чтобы ее внук смог проверять все ее расходные операции по карте Сбербанка, которые она будет совершать.

Инструкция по подключению услуги:

1. Войти в мобильное приложение.
2. Выбрать раздел «Безопасность» – «Настройки».
3. Перейти в «Проверка операций близкого».
4. Следовать подсказкам системы.

Проверка данных

Сервис позволяет моментально проверять входящие звонки.

Чтобы подключить услугу потребуется:

1. Выбрать «Настройки» – «Телефон» – «Блокировка и идентификация вызова».
2. Включите «Сбербанк» (или «Настройки» – «Конфиденциальность» – «Отслеживание» – включить «Трекинг-запросы приложениями»).

Проверка телефона и почты

С помощью услуги можно проверить, не попал ли контакт из записной книжки к мошенникам в результате утечки информации.

Чтобы проверить потребуется:

1. Войти в мобильное приложение Сбербанка.
2. Перейти в раздел «Безопасность».
3. Выбрать «Проверка номера и почты».

Важно! Проверить можно только основной телефон и адрес электронной почты, который привязан к профилю.

Закрыть доступ к картам и счетам

Услуга подходит клиентам, которые поверили мошенникам и озвучили им по телефону данные своей карты или сообщили секретный код, который прислали по sms. Главное – действовать быстро.

Необходимо авторизоваться в личном кабинете мобильного приложения. После выбрать «Безопасность» и «Закрыть доступ».

Блокировка карты

При подозрении на мошенничество клиент может самостоятельно заблокировать карту. Никаких звонков на горячую линию делать не нужно. Блокировка доступна в разделе «Настройки». Потребуется выбрать «Заблокировать».

Снять блокировку клиент может самостоятельно в любой момент. Если по карте обнаружены сомнительные операции, то специалисты банка рекомендуют перевыпустить карту или временно открыть виртуальный счет, для совершения операций.

Настройка безопасности

Банк предлагает установить лимиты на расходные операции в сутки и скрыть видимость карты.

Как установить лимит:

1. Перейти в настройки безопасности.
2. Изменить суточный лимит.
3. Ввести желаемый лимит.
4. Подтвердить операцию.

Как скрыть видимость карты или расчетного счета:

1. Выбрать раздел «Настройки» в личном кабинете.
2. Перейти в «Действия» – «Скрыть».
3. Указать карту или счет, который надо скрыть.

Канал «Осторожно, мошенники»

Каждый день злоумышленники придумывают новые схемы хищения денег с банковских карт. Не зря говорят: оповещен – значит вооружен. Специалисты банка публикуют полезный материал, который помогает повысить финансовую грамотность и защититься от мошенников.

Чтобы подписаться на канал необходимо:

1. Войти в личный кабинет.
2. Перейти в раздел «Диалоги» – закладки «Каналы».

Сообщить о мошенничестве

Сбербанк предлагает оповещать о мошенничестве по телефону. Как правило, злоумышленник звонит клиенту банка и пытается узнать платежные данные карты. Также мошенник может различными уловками попросить перевести деньги куда-то или подтвердить перевод.

Пример! Мошенники часто звонят клиентам банка и представляются его сотрудниками, после чего озвучивают клиенту, что по его карте обнаружена сомнительная операция по отправке денег. Чтобы защитить деньги, их нужно временно перевести на другой счет. После просят предоставить все данные карты или полученный код в sms.

Поэтому надо запомнить 3 простых правила:

1. Никому по телефону не говорить платежные данные. Сотрудники банка могут сами их посмотреть (за исключением CVV кода и пин-кода, которые им не нужны для блокировки счета).
2. Сотрудник банка при обнаружении сомнительной операции может сам заморозить счет. Звонить никому он не будет.
3. Если родственник попал в беду, он сам позвонит и попросит денег. Не нужно доверять третьим лицам, которые просят перевести денег на лечение сыну, брату, свату и т.д., который временно не может общаться.

Чтобы сообщить о мошенничестве, следует перейти в раздел «Частным клиентам» – «Онлайн-сервисы» – «Ваша безопасность» – «Сообщить о мошенничестве». Откроется форма, в которой следует указать всю запрашиваемую информацию.

Надо ввести:

• номер телефона, с которого поступил звонок;
• ссылку на сайт мошенника (при наличии);
• дату события;
• свой номер телефона;
• суть обращения (кратко, что произошло).

После отправить заполненную форму.

Проверка на мошенничество

В разделе «Ваша безопасность» на сайте Сбербанка можно проверить номер телефона или сайт. Проверка телефона актуальна, если позвонили с незнакомого номера и просят сообщить платежные данные карты. Сайт следует проверять перед покупкой онлайн-товаров и ввода на нем своих данных.

Для онлайн-проверки потребуется указать:

• номер телефона;
• сайт;
• проверочный код.

После кликнуть «Проверить» и получить запрошенную информацию.

Внимание! Сервис работает бесплатно и круглосуточно. Клиент может совершать неограниченное количество проверок.

Обучение

Чтобы обучение проходило в легкой и доступной форме, банк предлагает пройти бесплатные тесты.

Во время обучения клиент узнает:

• как защититься от фишинга;
• правила безопасного общения в социальных сетях;
• основные способы защиты гаджета.

Все тесты опубликованы в разделе «Частным клиентам» – «Онлайн-сервисы» – «Ваша безопасность». Проходить тестирование можно бесплатно неограниченное количество раз.

7 основных правил личной кибербезопасности от Сбербанка

Простые правила в 90% помогают клиенту Сбербанка защитить деньги от кражи с карты. Несмотря на то, что они все простые и известные, предлагаем ознакомиться и запомнить их еще раз.

Правильное снятие наличных через банкомат

Снимать деньги через банкомат надо правильно.

Что делают мошенники:

• Устанавливают на банкомат скиммер, который считывает данные карты.
• Встают за спиной клиента и смотрят пин-код (не всегда, но часто).

Что должен делать клиент:

• Проверять банкомат на наличие скиммера. Это устройство, которое накладывается сверху на картоприемник.
• Соблюдать дистанцию. Если кто-то дышит в спину, можно попросить отойти на пару метров.

Внимание! Сотрудники Сбербанка рекомендуют снимать наличные через банкоматы или терминалы, которые установлены при офисе. Как правило, такие устройства самообслуживания часто проверяются и контролируются.

Не сообщать платежные данные

Никто, кроме вас, не должен знать пин-код банковской карты. Помимо этого, категорически нельзя разглашать:

• CVV-код, который прописан на оборотной стороне карты.
• Секретный код от банка, который поступает для подтверждения операции.

Не переходить по сомнительным ссылкам

Часто мошенники присылают ссылки с заманчивой информацией на email или по sms. После перехода по ссылке все данные карты будут у мошенников. Перед тем как перейти, можно проверить сайт через сервис банка.

Использовать официальные приложения

Скачивать игры, приложения и т.д. надо только через официальные приложения. Это:

• AppStore.
• Google Play.
• Microsoft Store.

Пользоваться антивирусом

Банк позаботился о защите своих клиентов и внедрил бесплатный антивирус в личном кабинете. Подключать его самостоятельно не нужно, поскольку он уже активирован. Отключить его нельзя.

Но если платеж совершается через сторонний сайт, то необходимо установить антивирус на ноутбук или компьютер.

Фиксировать новый телефон в банке

Согласно условиям договора, клиент должен оповещать банк о смене личных и паспортных данных, координат для связи. Если поменять номер и не прикрепить его к карте, есть риск утечки платежных данных новому владельцу мобильного номера.

Актуально, если ранее используемый номер официально блокируется или телефон утерян и восстановить или заблокировать номер нет возможности.

Если клиент продолжает пользоваться ранее полученным номером, то проблем не возникнет.

Проверять реквизиты платежей и переводов

Перед тем как подтвердить оплату на привязанный номер телефона, поступает смс от банка с реквизитами операции. Главное – не торопиться и проверить реквизиты. Если все указано верно, то можно подтверждать расходную операцию.

По материалам