Мани-менеджмент и Форекс – простые правила безопасной торговли

Для того чтобы ваша торговля на Форексе была не просто прибыльной, но стабильно прибыльной, разработки успешной стратегии недостаточно. Торговля на бирже или котировках валют всегда несет в себе долю риска и неопределенности, и заранее просчитать все варианты просто невозможно. Поэтому даже опытные трейдеры нередко терпят убытки – их успех заключается в том, что доход от прибыльных сделок перекрывает расходы, и в результате они всегда остаются «в плюсе».
Как же сделать так, чтобы войти в число этих успешных торговцев и не тратить нервы на переживания по поводу убытков? В этом помогает техника Money-management, которую специалисты рекомендуют использовать с самых первых шагов на Форексе. В нашей сегодняшней статье речь пойдет об основных техниках и правилах мани-менеджмента, их преимуществах и особенностях.

Что такое Money-management

Мы уже много раз говорили о том, что торговля на Форексе – это работа, и относиться к этой деятельности следует соответственно. Новички, открывающие депозит, часто оказываются обуреваемы азартом и жадностью, они не изучают техники и стратегии торговли, надеясь на пресловутые чутье и везение. Результат неумелой и безрассудной торговли таких «трейдеров» очевиден – они несколькими неудачными сделками полностью обнуляют депозит, после чего уходят с Форекса. Более того – они пишут гневные статьи и разоблачительные сообщения, пытаясь обвинить в своей неудаче брокера или даже весь рынок валюты.

При этом одновременно с ними существуют миллионы людей, зарабатывающих на Форексе неплохие деньги, причем не изредка, в результате пары успешных сделок, а регулярно. Многие из них сделали торговлю валютами своей основной работой. В чем же разница между первыми и вторыми? Разумеется, в подходе и отношении к самой торговле.

Успешная работа на Форексе включает в себя три важных стороны:

• Правильный психологический настрой;
• Успешная стратегия;
• Мани-менеджмент.

Только сочетание всех трех факторов и дает стабильный положительный результат, к которому стремится большинство трейдеров.

Если о первых двух сторонах мы уже неоднократно говорили, то Money-management до сих пор не упоминался. Что же это такое?

Мани-менеджмент (от англ. «управление деньгами») – это особые техники распределения капитала и управления им в трейдинге. Заметим, что самые успешные из них уже давно разработаны и опробованы тысячами торговцев на биржах и Форексе, поэтому вам не придется ничего изобретать – достаточно воспользоваться общеизвестными сведениями.

Техники мани-менеджмента просты и понятны каждому, основная проблема состоит в том, чтобы не поддаваться жадности и желаниям, а планомерно выполнять намеченную программу.

Польза мани-менеджмента в трейдинге

Без убыточных сделок в трейдинге не обойтись – точно предугадать, в какую сторону валюта двинется под влиянием тех или иных событий, не может предугадать даже самый опытный и успешный торговец на Форексе. Другое дело, что правильное планирование доходов и расходов, верный выбор размера лота и фиксация убытков на приемлемом для вас уровне приведет к тому, что доход от прибыльных сделок будет постоянно превышать убытки – а значит, ваш счет будет стабильно расти.

Пример. Трейдер Иванов заключил за день пять сделок, четыре оказались прибыльными, а одна – убыточной. При этом доход по «плюсовым» составил 25 долларов, а убыток – 30 долларов. По итогам дня счет Иванова уменьшился на 5 долларов.

Трейдер Петров за тот же день заключил 2 прибыльных и 3 убыточных сделки, но он использует техники мани-менеджмента и придерживается четкого планирования. Доход у него составил 20 долларов от 2 сделок, а убыток – 15 долларов. А это значит, что при в целом менее удачном дне он смог увеличить свой счет на 5 долларов.

Как же правильно управлять своим счетом на Форексе? Весь мани-менеджмент, по сути – это четыре шага:

• Сохранить капитал – то есть не жадничать, завышая размер лотов, бездумно пользуясь кредитным плечом, не фиксируя прибыль и убытки на приемлемом уровне;
• Получить прибыль – разработать грамотную торговую стратегию и придерживаться ее, не распыляя средства на сомнительные сделки;
• Приумножить прибыль – данный этап логически вытекает из двух предыдущих. Если вы заботитесь о сохранности капитала и получаете прибыль, то и счет депозита будет расти, предоставляя вам больше возможностей для торговли;
• Повторить. Здесь объяснений не нужно – если вы получили прибыль, вывели ее со счета и больше не торгуете, то об успехе на Форексе говорить не приходится.

Если пропустить хоть один этап, никакая успешная стратегия торговли уже не сможет спасти вас от «слива» депозита или получения слишком маленькой прибыли. Именно поэтому мани-менеджмент так важен для трейдинга.

Риски и мани-менеджмент

Хотя часто упоминается, что мани-менеджмент снижает риски, многие трейдеры понимают эту фразу не совсем верно. Речь, скорее, идет о том, что с помощью мани-менеджмента вы можете самостоятельно определять, какой риск потерь приемлем для вашей стратегии торговли.

Риск на 1 сделку рассчитывается в процентах от депозита. Так, 1% желаемого риска означает, что в случае убытков с одной сделки вы готовы потерять не более, чем 1% от суммы текущего счета. Например, депозит составляет 100 долларов, вы заключаете сделку на 5 долларов. Значит, нужно выставить стоп-лосс (уровень, при котором сделка будет закрыта) на уровне 4 доллара, чтобы убыток не превысил 1% от депозита (1 доллар).

По принципу риска на сделку Money-management принято делить на три категории:

• Консервативный, в который закладывается 1-2% риска. Такой подход позволяет сохранить капитал, но прибыль не будет слишком высокой – дело в том, что даже незначительные колебания валюты могут привести к закрытию потенциально прибыльной сделки;
• Умеренный – 3-5% риска на сделку. Такой подход считается оптимальным – риски потерь невелики, а вероятность получения прибыли возрастает;
• Агрессивный – 5-20% на сделку. Такой подход используют трейдеры, которые стремятся в короткие сроки получить большую прибыль. Подобная стратегия хороша только в случае, если вы абсолютно уверены в своих действиях и при этом мало используете кредитное плечо.

Некоторые трейдеры вообще не видят смысла выставлять стоп-лоссы по сделкам, уверенные в своем успехе. К сожалению, в данном случае можно быть уверенным только в одном – в быстром сливе депозита буквально после нескольких сделок. Рынок знает множество случаев, когда валюта за считанные часы обрушивалась, обнуляя счета даже крупных трейдеров и брокеров, не озаботившихся фиксацией приемлемого уровня риска.

Основные правила мани-менеджмента

По сути, весь мани-менеджмент на Форексе – это набор из десятка простых правил, соблюдать которые должен каждый, кто стремится к наращиванию своего капитала. Перечислим их:

• Соизмеряйте сумму депозита со своими потребностями. Брокеры предлагают открыть счет от 5-10 долларов, но не стоит рассчитывать при таком счете получать сотни долларов за сделку. Если вы только учитесь и не готовы рисковать большими средствами, максимальная сумма депозита для вас равна 50-100 долларов (но и доход даже при очень успешной торговле будет ограничиваться десятками долларов, не более). Если же стремитесь зарабатывать и уверены в своих силах, вкладывайте значительные средства.
• Торгуйте на свои деньги. Кредитное плечо – зло, особенно для новичка с небольшим депозитом. Хотя Форекс предлагает огромные возможности использования заемных средств (до 1:1500 к сумме депозита), следует осознавать – даже незначительное колебание стоимости валюты вмиг сольет ваш счет. Максимальное кредитное плечо, которое можно использовать – 1:10. Пример. Депозит составляет 100 долларов, кредитное плечо – 1:500 (то есть трейдер может рассчитывать на 50000 долларов). Уверенный в своей правоте, торговец открывает сделку на 10 000 долларов (то есть использует кредитное плечо 1:100). Однако цена валюты снизилась всего на 1% и потери составили 100 долларов – то есть трейдер потерял все деньги на счете, а сделка закрылась автоматически. Даже если после этого цена пойдет вверх, пользы торговцу это уже не принесет.
• Меньше сделок! Если вы одномоментно открываете множество сделок, то этим самым перегружаете депозит и повышаете риск убытков (какие-то сделки могут закрыться автоматически в связи с нехваткой денег на депозите, зафиксировав убыток). У вас на счете должно оставаться достаточно средств для возможности маневра;
• Ограничивайте сумму сделок. По мнению специалистов, одна сделка (какой бы прибыльной она вам не казалась) не должна превышать по сумме 5% от текущего депозита. В таком случае и потери будут минимальными.
• Стоп-лосс и тейк-профит – залог успеха. При открытии сделки обязательно фиксируйте сумму убытка и прибыли, при которых она автоматически закроется. Рынок непредсказуем, и вы рискуете слить весь депозит всего одной неудачной сделкой.
• Используйте трейлинг-стоп. Это особая разновидность стоп-лосса – то есть убыток для закрытия сделки составляет не фиксированную сумму, заданную заранее. При трейлинге момент «стопа» рассчитывается брокером исходя из состояния курса валюты и позволяет отсечь кратковременные колебания курса.
• Считайте соотношение прибыльных и убыточных сделок. Если оно составляет 1:2, вы получаете прибыль, 1:3 – остаетесь на прежнем уровне. Пример – одна прибыльная сделка на 300 долларов позволяет заключить три с убытков в 100 долларов и при этом сохранить капитал. Если же убыточных сделок по 100 долларов будет всего 2, то вы получите прибыль в 100 долларов.
• Торгуйте только тогда, когда физически и психологически готовы к этому. Заниматься трейдингом «на взводе», одновременно укачивая ребенка, в сонном состоянии или с температурой – дело заведомо неблагодарное и убыточное. Форекс требует предельной концентрации и ясной головы.
• Лучше синица в руках. Заключая много сделок и фиксируя по ним небольшую прибыль, вы скорее добьетесь успеха, чем в погоне за недостижимыми сверхприбылями. Даже несколько заработанных долларов лучше, чем постоянные убытки.
• Выбирайте валютную пару по своим силам. На Форексе есть такое понятие, как спрэд – то есть разница между ценой покупки и продажи, он составляет основной доход брокера. Он может составлять как несколько пунктов (то есть разброс цен совсем небольшой), так и сотни пунктов. Оставьте последние валютные пары тем, кто обладает большими депозитами, которые могут выдержать такие комиссии, и начинайте с малого – например, у самых ликвидных и популярных валют спрэд небольшой.

Следуя этим правилам, вы сможете сделать свою торговлю на Форексе сбалансированной и прибыльной. Однако этого мало – существуют также определенные стратегии торговли с использованием мани-менеджмента, которые нужно использовать.

Стратегии мани-менеджмента для успешной торговли на Форексе

Любая стратегия торговли на Форексе – это выработанные для себя правила – что, когда и как вы будете продавать и покупать, чтобы получить максимальную прибыль. Однако любая стратегия должна быть дополнена мани-менеджментом, чтобы определить, сколько нужно покупать и продавать. Для этого нужно пройти следующие шаги:

• Разместите депозит в достаточной сумме;
• Определите сумму сделки;
• Определите количество сделок;
• Установите стоп-лосс и тейк-профит;
• Все время подсчитывайте доход и убыток, чтобы вовремя изменить число и сумму сделок.

Большинство техник, которые называют стратегиями мани-менеджмента, основаны именно на расчете суммы каждой сделки – фактора, от которого зависит и размер прибыли и убытков, и общее состояние счета. Все их можно разделить на несколько групп:

• Торговля «на все» — использование по максимуму суммы депозита и кредитного плеча с целью получить большую прибыль при минимальных вложениях. Такой безрассудной политики придерживалось 90% разорившихся трейдеров;
• Фиксированный размер каждой сделки, который не зависит от текущего состояния дел;
• Размер лота в виде доли от текущей суммы депозита;
• Техника Мартингейл, когда при получении убытков каждая следующая сделка заключается на большую сумму.

Фиксированный размер лота или доля от депозита – торгуем с осторожностью

Наиболее разумной и оправданной специалисты финансового рынка считают технику расчета суммы лота. Именно так поступает большинство успешных трейдеров, выбравших торговлю на Форексе в качестве своей основной работы и добившиеся стабильного получения дохода.

Если вы используете фиксированный размер лота, это значит, что каждая сделка заключается на строго определенную сумму. Этот размер не зависит от того, насколько вам кажется прибыльным тот или иной лот. В результате вы рискуете в каждом случае незначительными суммами, и получаете возможность заключать больше сделок.

Лот в размере доли от депозита – более совершенная методика. Если ваш счет растет, то увеличивается и сумма каждой сделки, если вы терпите убытки – сделки заключаются на меньшие суммы. Специалисты рекомендуют не устанавливать размер лота более 5% от суммы текущего депозита, в таком случае риски и прибыль будут сбалансированы.

Техника Мартингейл: когда прибыль больше убытка

Стоит сказать и о другой технике, которая пришла на Форекс из азартных игр и казино. Суть стратегии Мартингейл состоит в том, что после убыточной сделки вы заключаете новую на сумму, которая перекроет потери по предыдущей – например, часто говорят об «удвоенной лотности». ТО есть если вы заключили сделку на 5 долларов и потерпели убытки, новая должна быть на сумму 10 долларов и так далее.

Согласно теории вероятности, череда неудач не может продолжаться вечно, а значит, первая же удачная сделка с лихвой перекроет потери по предыдущим. А значит, вы останетесь в плюсе при любом развитии событий. Это вполне оправданно для ставок в казино, но годится ли техника Мартингейл для Форекса?

Если вы имеете неограниченный депозит и относитесь к торгам как к игре, несомненно, такая стратегия рано или поздно принесет свои плоды. Однако подобная техника совсем не стыкуется с обдуманной и взвешенной стратегией торговли, когда трейдер просчитывает риски и прибыль, грамотно распоряжается средствами и не стремится к сверхприбылям в ущерб своему капиталу.

Однако техника Мартингейл в несколько измененном варианте используется на Форексе, и довольно успешно. Речь идет не об удвоении лота, а об его увеличении на небольшую сумму, которая позволит только перекрыть убытки по неудачной сделке (коэффициент роста может составлять от 1,05 до 1,2). Такой подход может быть весьма действенным, но только в том случае, если вы умеете правильно рассчитывать риск и вероятность прибыли.

Выводы

Итак, мани-менеджмент – это особая техника управления капиталом, которая является необходимой для получения трейдером стабильного дохода. Money-management позволяет не только снизить риск значительных убытков, но и повысить вероятность получения большего дохода – это позволяет сделать правильный расчет размера лота, фиксация убытков на определенном уровне.

При этом следует понимать, что успешный мани-менеджмент невозможен, если у вас нет прибыльной стратегии торгов, которая позволит получать доход. Максимальный успех на Форексе состоит из трех основополагающих частей: грамотного управления капиталом, прибыльной стратегии и серьезного подхода к работе.

По материалам