Попавший недавно под санкции Банк Санкт-Петербург (БСПБ) представляет собой одно из крупнейших российских финансовых учреждений, занимая 18 место по размеру активов. Банк активно работает и с частными, и с корпоративными клиентами, а в 2022 году показал феноменальную рентабельность на фоне других кредитных организаций. Кроме прочего, в плюсе оказались еще и акционеры БСПБ. Расскажем, какие дивиденды Банка Санкт-Петербург в 2023 году стоит ждать инвесторам, как себя ведут его акции, сколько чистой прибыли получил банк и в какую сторону он вообще двигается.
Дивидендная политика была принята в 2018 году, и руководство БСПБ неуклонно ей следует по итогам каждого финансового года. Документ прописывает минимальные выплаты, а если позволяет ситуация, банк может выплачивать и больше.
Процесс расчета дивидендов в Банке Санкт-Петербург и порядок их выплаты согласно дивидендной политике организованы так:
Случаев отклонения рекомендаций Наблюдательного совета практически не встречается, поскольку в него входят, в том числе, представители держателей крупнейших пакетов акций.
Банковский сектор России подвергся жесткому санкционному давлению – многие банки отключили от SWIFT, закрыли доступ к дешевым кредитам, были заблокированы зарубежные корсчета и активы. Банк Санкт-Петербург наравне с другими структурами тоже пострадал – в 2023 году против него были введены санкции США (самые жесткие – он попал в SDN-лист)
Однако, несмотря на все риски, БСПБ опубликовал финансовую отчетность за 2022 год – правда, только по РСБУ. Составленная по международным стандартам (по МСФО) есть только за 9 месяцев 2021 года, а за 2022-й банк ограничился пресс-релизом.
Как следует из отчетности, БСПБ смог нарастить прибыль в 2,6 раз в сравнении с 2021 годом. Основной секрет такого успеха – ориентация на внутренний рынок, в первую очередь, на бизнес. 23 марта Наблюдательный совет утвердил результаты за 2022 год, ключевые моменты такие:
Что интересно, прибыль банка – рекордная за все время его существования:
Стоит учитывать, что под санкции БСПБ попал только в феврале 2023 года – соответственно, весь прошлый год он пользовался преимуществами отсутствия ограничений. И по итогам 2023 года прибыль может стать значительно меньше с учетом санкций и расходов на формирование дополнительных резервов.
Заседание Наблюдательного совета состоялось 23 марта. По его итогам был определен размер дивидендов по акциям Банка Санкт-Петербург по итогам 2022 года:
При котировках на начало мая дивидендная доходность составляет 12,43% на одну обыкновенную акцию, что выше уровня рынка и значительно больше ставок по депозитам. Собственники обыкновенных акций имеют право голоса, но дивиденды им не гарантированы. У привилегированных бумаг есть нижний порог фиксированных выплат даже при отсутствии прибыли, но их владельцы не могут голосовать на общем собрании.
Объявленная в 2023 году сумма дивидендов Банка СПб (по итогам 2022-го) – исторический максимум, с учетом промежуточных выплат в 2022 году (по итогам первого полугодия было выплачено 11,81 рубля на обыкновенную акцию) акционеры получили 32,97 рубля. В целом же, за прошлые годы они были такими:
Стоит также учитывать, что дивиденды могли быть и выше, если бы БСПБ не попал под санкции. Из-за этого руководство решило пустить больше денег на создание резервов, соответственно, на выплаты осталось меньше.
Наблюдательный совет банка сам не принимает решение о выплате – он передал рекомендации по размеру дивидендов на утверждение собранию акционеров. Помимо прочего, вносились изменения в Устав и избирался состав Совета директоров.
27 апреля 2023 года общее собрание акционеров БСПБ утвердило размер дивидендов, предложенный Набсоветом. Датой отсечки (закрытия реестра) было назначено 10 мая. Для получения дивидендов нужно было купить акции за 2 дня. Из-за выходных последний срок приобретения – 5 мая.
В итоге все деньги будут перечислены акционерам до 24 мая – это и есть дата выплаты дивидендов Банка Санкт-Петербург в 2023 году.
Для тех, кто не успел купить акции до даты отсечки, стоит попробовать сделать это в расчете на следующие выплаты.
Текущий и следующий год ожидается непростым для банковского сектора. Сейчас в России работает 327 лицензированных кредитных организаций по данным Центробанка, вместо более тысячи еще 10 лет назад. ЦБ стимулирует объединение банковских активов, а также поддерживает мощные организации, среди которых и БСПБ.
Рекордные дивиденды по итогам прошлого года в несколько раз больше прошлых перечислений акционерам. Вот что эксперты считают касательно выплат в 2023 году:
Прогнозы дивидендов по другим российским компаниям на 2023 год можно почитать здесь:
Акции за год выросли в три раза, что феноменально в условиях санкций. Председателем правления и владельцем контрольного пакета акций совместно с подконтрольной компанией «Верные друзья» является влиятельный бизнесмен и финансист Александр Савельев. В сумме ему принадлежит более 50% акций, то есть контрольный пакет. Банк оказался под западными ограничениями только в феврале 2023 года, поэтому до этого он пользовался некоторыми преимуществами.
Сам банкир в числе первых попал под самые жесткие санкции, оказавшись в SDN-листе от США, который запрещает любые операции с лицами этой страны. Как видно из опубликованного финансового отчета, это практически не сказалось на работе учреждения.
Как и все компании России, в 2022 году БСПБ ощутил падение котировок весной и осенью, но уже в начале текущего года стоимость акций достигла исторического максимума. Финансовая отчетность в МСФО раскрыта лишь частично, но эксперты говорят, что результат достигнут за счет операций с ценными бумагами. Выше отмечалось, что большую роль сыграла также работа с корпоративными клиентами.
График акций банка Санкт-Петербург за последние 10 лет:
На пике в 2023 году стоимость акций БСПБ более чем втрое превышала значение 2022 года на минимумах:
Эксперты и аналитики обсуждают финансовый успех БСПБ прошлого года и дают в целом положительный прогноз по акциям Банка Санкт-Петербург в 2023 году:
Стоит учитывать, что выплата по итогам 2023-го будет фактически сделана только к середине 2024 года. Но за счет того, что за это время акции могут вырасти в цене, инвестор получит двойной доход – от роста бумаг и от дивидендов.
Судя по финансовым результатам и данным торгов, внешние геополитические факторы мало повлияли на доходность и котировку ценных бумаг БСПБ. Сам банк попал под санкции только в феврале 2023 года, но даже после этого продолжался стремительный рост акций. После решения наблюдательного совета 23 марта на другой день произошло повышение сразу на 20%.
Банк Санкт-Петербург входит в 20 крупнейших кредитных учреждений России и за 2022 год показал прибыль больше, чем у Тинькоффа и других крупных структур. Основные положительные стороны БСПБ:
В 2023 году БСПБ планирует укрепить свою надежность за счет нераспределенной прибыли, а далее наращивать объем работы с клиентами.
Но есть и весьма существенный минус – это санкции. Сами по себе они не приносят каких-то новых ограничений для банка, но для зарубежных контрагентов он становится «токсичным». Из-за рисков вторичных санкций многие иностранные компании откажутся от сотрудничества с БСПБ, даже без прямого на то запрета.
Соответственно, к слабым сторонам можно отнести:
Из отрицательных сторон можно почерпнуть опыт и сделать выводы. Например, можно развивать филиальную сеть и больше работать с физическими лицами.
В целом же, Банк Санкт-Петербург – одно из ярких открытий 2022-2023 годов на фондовом рынке России. Он получил рекордную прибыль, выплачивает большие дивиденды и утроил цену акции в сравнении с прошлым годом. А эксперты благожелательно относятся к его перспективам.